了解这两个概念有助于你的业务蓬勃发展。
营运资金和现金流对于企业的运营都至关重要。 它们不仅可以帮助你满足当前的开支，还可以准确预测你的现金流。 虽然这两个似乎有一些重叠，但它们确实是两个特定的指标。 在本文中，我们概述了营运资金和现金流之间的区别以及一些有用的提示，以帮助你在业务中更好地管理它们。
什么是现金流？
现金流基本上就是指流入和流出你的业务的现金。 它预测特定时间范围内的所有收入和支出。 如果你在计算公司的现金流量时遇到问题，可在谷歌上搜索现金流量工具来提供帮助。
一个关键因素是现金流不等于净利润，因为大多数公司通常是赊销，然后再借钱。 这是因为它不会减去你的负债； 但是，它将显示你在该时间范围内产生的现金数量。 现金流的例子有应收账款、应付账款、存货； 以及发票，贷款支付。
什么是营运资本？
营运资金是指从你的业务中扣除债务后可用的整体运营资金。 计算方法是从流动负债中减去贵公司的流动资产。 “流动”一词这里指的是你可以在不到 12 个月内将其转换为现金或到期负债的资产。 流动负债包括库存、设备、投资价值、手头现金、应付账款、递延收入和债务。
任何财务管理的一个重要部分是有足够的营运资金，因为它可以帮助你的企业减轻任何意外事件。 流动比率是提供营运资金良好指标的基准。 流动比率衡量贵公司的所有资产与负债，无论是短期还是长期； 因此，你必须知道如何仔细阅读资产负债表以检查正确的比率并做出明智的决定。
两者之间的分别在于哪里？
现金流量和营运资金之间的主要区别在于，营运资金提供了你公司当前财务状况的概述。 相比之下，现金流可以告诉你你的企业在特定时期内可以产生多少现金。 你的月度或季度现金流量将不同于一年中产生的金额。 因此，营运资金可以让你很好地了解你的公司可以多快支付即时负债，而现金流更多的是一种预测功能。
尽管如此，如果你的营运资金较低但仍有强劲的现金流，那么只要在充足的时间下，你的公司应该能够产生足够的现金。 但是，如果贷方不愿意给你足够的时间，你可能会面临一些可怕的财务困难，包括破产的可能性。
如何更好地管理现金流和营运资金？
1. 保存详细的财务记录
在你的业务运营的整个生命周期中保持准确的财务记录，以让你做出正确的财务决策。
2. 优化你的应收账款/应付账款任务
建立系统，使你的企业能够在货物和服务交付后立即获得报酬，以进一步产生现金流。
3. 做出更明智的库存决策
如果你是小企业主，请确保你有适当数量的库存来满足销售订单，而无需投入过多资金购买大量存入货品。
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